AML-Richtlinie

Zweck

Cleobetra setzt Kontrollen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung um. Ziel ist, die Plattform nicht für illegale Mittelverschiebung zu nutzen. Maßnahmen orientieren sich an UKGC-Vorgaben und geltenden Pflichten für Zahlungsströme mit Bezug zu Deutschland.

Risikobasierte Überwachung

Einzahlungen, Auszahlungen und Spielmuster werden automatisiert und manuell geprüft. Auffällige Sprünge (z. B. hohe Einzahlung ohne Spielaktivität, rasche Cascading-Auszahlungen) lösen Reviews aus. Bis zur Klärung können Transfers pausieren.

Quellen der Mittel

Bei erhöhten Volumina kann ein Nachweis zur Herkunft der Mittel verlangt werden (Gehaltsnachweis, Kontoauszug). Fehlende oder widersprüchliche Unterlagen führen zur Ablehnung der Transaktion und ggf. Kontosperre.

Meldepflichten und Kooperation

Besteht ein gesetzlicher Verdacht, meldet die Compliance-Stelle an zuständige Behörden. Spieler werden in solchen Fällen nicht vorab informiert, sofern das Gesetz das verbietet. Interne Aufzeichnungen bleiben gemäß Aufbewahrungsfristen gespeichert.

FAQ AML

Warum wurde meine Auszahlung gestoppt?

Mögliche Gründe: KYC offen, ungewöhnliches Muster, abweichendes Zahlungsmittel. Der Support nennt den nächsten Schritt, ohne laufende Behördenverfahren zu kommentieren.

Muss ich meine Einkommensquelle belegen?

Ja, wenn Schwellenwerte oder Risikofahnen das erfordern — unabhängig vom Bonusstatus.

Darf ich für andere Personen einzahlen?

Nein. Nur eigene, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmittel sind erlaubt.

Wie lange dauert ein AML-Review?

Einfache Fälle oft 24–72 Stunden nach vollständigem Dokumenteneingang; komplexe Fälle länger.